Hey, hast du dich schon mal gefragt was eine Kauffrau für Versicherungen und Finanzen macht? In diesem Artikel erfährst du es! Wir gehen darauf ein, was genau die Aufgaben dieser Berufsgruppe sind und wie du als Kauffrau für Versicherungen und Finanzen arbeiten kannst. Lass uns also loslegen!
Als Kauffrau für Versicherungen und Finanzen arbeitest du mit Kunden zusammen, um ihnen in finanziellen Angelegenheiten zu helfen. Dazu gehört zum Beispiel, dass du ihnen bei der Erstellung von Finanzplänen und der Suche nach den besten Versicherungsangeboten hilfst. Du unterstützt sie auch beim Erstellen von Anträgen und verwaltest ihre Finanzen. Außerdem kannst du ihnen dabei helfen, ein Budget zu erstellen und zu verwalten.
Fähigkeiten als Versicherungskaufmann/-frau: Entscheidungen treffen, Zahlen, EDV, Ausdruck
Als Versicherungskaufmann/-frau brauchst du neben den oben genannten Fähigkeiten noch ein paar weitere Dinge. Du solltest es lieben, Entscheidungen zu treffen und eigenständig zu arbeiten, auch wenn es mal stressiger wird. Natürlich ist der Umgang mit Zahlen und Daten ein wichtiger Bestandteil und die EDV-Kenntnisse sind hier unverzichtbar. Außerdem solltest du dich gut ausdrücken können – sowohl mündlich als auch schriftlich. Wenn du zudem gerne Kontakt zu Menschen hast und über gute Fremdsprachenkenntnisse verfügst, hast du schon einige Pluspunkte gesammelt.
Kaufmänner und Kauffrauen für Versicherungen und Finanzen
Kaufmänner und Kauffrauen für Versicherungen und Finanzen sind ein wesentlicher Bestandteil der Versicherungsbranche. Sie arbeiten in der Regel im Außendienst, das heißt, sie besuchen Kunden vor Ort, um sie über die verschiedenen Versicherungsprodukte zu informieren, die sie anbieten. Des Weiteren übernehmen sie auch administrative Aufgaben, wie z.B. die Erstellung von Dokumenten, die Erstellung von Verträgen und die Überprüfung von Kundendaten. Darüber hinaus unterstützen sie auch bei der Prüfung und Analyse von Versicherungsrisiken.
Im Innendienst helfen sie bei der Ausarbeitung von Versicherungsverträgen, der Erstellung von Dokumenten und der Verwaltung von Kundendaten. Kaufmänner und Kauffrauen für Versicherungen und Finanzen klären außerdem alle Fragen und Formalitäten ihrer Kunden, damit sie ein sicheres Gefühl haben. Sie sind dafür verantwortlich, dass alle Verträge und Vereinbarungen rechtzeitig eingehalten werden und die Kunden stets über alle aktuellen Entwicklungen informiert sind.
Berufsschule: Umfassende Ausbildung inkl. Rechnungswesen und Arbeitsrecht
An der Berufsschule erhältst du eine umfassende Ausbildung. Neben allgemeinbildenden Fächern wie Deutsch, Mathematik oder Sozialkunde, wirst du auch berufsspezifische Lernfelder erlernen. Dazu zählen unter anderem Schaden- und Leistungsmanagement, betriebliches Rechnungswesen oder Wirtschaftslehre. Außerdem bekommst du Einblicke in die Arbeitswelt, wie z.B. in die Arbeitssicherheit oder das Arbeitsrecht. So kannst du dich optimal auf deine spätere berufliche Tätigkeit vorbereiten.
Kaufmann für Versicherungen & Finanzanlagen: Lerninhalte & Tätigkeiten
Du lernst als angehender Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen in der Berufsschule einiges. Zu den allgemeinbildenden Fächern gehören Deutsch, Wirtschaft und Sozialkunde. Aber auch für den Beruf spezifische Lerninhalte sind relevant. Im ersten Ausbildungsjahr steht die Kundenberatung im Fokus. Hier lernst du zum Beispiel, wie du ein kundenorientiertes Verhalten an den Tag legst, wie du ein Kundengespräch führst und wie du Risiken richtig einschätzt. Auch das Erstellen von Finanzanalysen und das Erarbeiten von Lösungsvorschlägen sind Bestandteil deines Unterrichts. Ein weiterer Schwerpunkt liegt auf der kaufmännischen Buchhaltung. Du erlernst, wie du Geschäftsprozesse organisierst und Buchungsvorgänge durchführst.
Versicherungsberater/-in: Lernen & Erfahrung sammeln
In deiner Ausbildung lernst du nicht nur, welche Versicherungen es gibt, sondern auch, wie du für Kunden passende Vorsorgemaßnahmen erstellst. Du berätst sie zu den verschiedenen Möglichkeiten und sorgst dafür, dass sie bestmöglich abgesichert sind. Außerdem gewinnst du während der Ausbildung erste Verkaufserfahrungen und führst Schadens- und Leistungsgutachten durch. So bekommst du einen umfassenden Einblick in die verschiedenen Bereiche einer Versicherung und kannst dein Wissen in der Praxis anwenden.
Fähigkeiten als Versicherungskaufmann/-frau: Entscheidungen treffen, Zahlen, EDV, Ausdruck
Als Versicherungskaufmann/-frau brauchst du neben den oben genannten Fähigkeiten noch ein paar weitere Dinge. Du solltest es lieben, Entscheidungen zu treffen und eigenständig zu arbeiten, auch wenn es mal stressiger wird. Natürlich ist der Umgang mit Zahlen und Daten ein wichtiger Bestandteil und die EDV-Kenntnisse sind hier unverzichtbar. Außerdem solltest du dich gut ausdrücken können – sowohl mündlich als auch schriftlich. Wenn du zudem gerne Kontakt zu Menschen hast und über gute Fremdsprachenkenntnisse verfügst, hast du schon einige Pluspunkte gesammelt.
Veränderungen in der Versicherungsbranche: Neue Wege finden
Du hast schon davon gehört, dass es in der Versicherungsbranche zu Veränderungen kommen wird? Eine Untersuchung der Unternehmensberatung McKinsey hat ergeben, dass bis zum Jahr 2025 rund 25 Prozent der Versicherungsjobs in Europa wegfallen werden. Das größte Risiko geht von der Verwaltung und dem operativen Geschäft aus. Dazu zählen zum Beispiel die Schadensregulierung und andere administrative Aufgaben. Doch wie wird sich dieser Wandel auf die Branche auswirken?
Einige Experten gehen davon aus, dass viele Unternehmen ihre Arbeitsschritte automatisieren und digitale Technologien einsetzen werden, um die Effizienz zu steigern und Kosten zu senken. Andere sagen, dass es bedeutet, dass sich die Versicherungsbranche anpassen muss, um die Kundenbedürfnisse zu erfüllen und zu verstehen, wie sich die Welt verändert. Auf jeden Fall müssen Versicherungsbranche und Unternehmen neue Wege finden, um sich auf den Wandel vorzubereiten und zu wachsen.
Gehalt als Versicherungskaufmann: 980-1140 Euro brutto
Möchtest du als Versicherungskaufmann arbeiten und bist auf der Suche nach Informationen zu deinem Gehalt? Dann bist du hier genau richtig! Während deiner Ausbildung kannst du mit einem monatlichen Bruttogehalt von rund 980 Euro im ersten Lehrjahr rechnen. Im zweiten Lehrjahr bekommst du dann etwa 1060 Euro brutto und im dritten Jahr liegt dein Gehalt bei durchschnittlich 1140 Euro brutto. Abhängig von der jeweiligen Region kann sich dieser Betrag aber auch noch einmal unterscheiden. Außerdem kann es vorkommen, dass die Höhe des Gehalts noch von anderen Faktoren wie dem Unternehmen, in dem du deine Ausbildung absolvierst, beeinflusst wird. Es lohnt sich also, sich vorab über die Unterschiede zu informieren.
Gehalt während Ausbildung zum Versicherungskaufmann: 1.070-1.230 Euro
Du bekommst schon während deiner Ausbildung zum Versicherungskaufmann ein Gehalt. Im ersten Jahr deiner Ausbildung erhältst du bereits 1.070 Euro monatlich, im zweiten 1.150 Euro und im letzten Jahr kannst du sogar mit 1.230 Euro im Monat rechnen. So hast du schon während deiner Ausbildung eine gute finanzielle Basis. Mit dem Gehalt kannst du dir schon einiges leisten. Außerdem erhältst du noch Weihnachts- und Urlaubsgeld. Damit kannst du deine Ausbildung noch besser genießen und hast finanziellen Spielraum!
Gehalt als Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen
darüber
Du hast dich gerade als Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen beworben und fragst dich, was du denn verdienen kannst? Laut Statista liegt das durchschnittliche Bruttogehalt bei 40 Wochenstunden bei 40133 €. Das bedeutet, dass 50% der Datensätze über diesem Wert liegen und 50% darunter. Das untere Quartil liegt bei 35738 € und das obere Quartil bei 45067 €. Das heißt 25% der Gehälter liegen jeweils darunter bzw. darüber. Dabei kann sich das Gehalt noch je nach Erfahrung, Einsatz und weiteren Faktoren unterscheiden. Achte deshalb bei der Bewerbung darauf, worauf du Anspruch hast und lass dich nicht unter Wert bezahlen.
Berufswahltest (BWT): Finde mit Beratungsgespräch Deine Berufswahl
Mit dem Berufswahltest (BWT) kannst Du herausfinden, wie gut Du für Deinen Wunschberuf geeignet bist. Den Test kannst Du nicht online machen, sondern musst ein Beratungsgespräch bei Deiner Berufsberatung vereinbaren. Bei diesem Gespräch meldet Dich der Berufsberater dann beim Berufspsychologischen Service an, wo Du dann den Test machen kannst. Dabei wirst Du gebeten, Fragen zu beantworten, die Deine Eignung für Deinen Wunschberuf beurteilen. Am Ende des Tests erhältst Du ein ausführliches Ergebnis, das Dir bei Deiner Berufswahl hilft.
Hochbezahlte Versicherungsberufe: Berater, Schadensregulierer & Co.
Absolute Spitzenverdiener sind Versicherungsmathematiker: Diese Berufseinsteiger verdienen durchschnittlich ein jährliches Einstiegsgehalt von rund 53.000 Euro. Aber auch in anderen Bereichen der Versicherungsbranche gibt es hohe Gehälter: Berater starten mit durchschnittlich 43.000 Euro und Schadensregulierer mit knapp 41.000 Euro. Ein Versicherungsberuf ist daher eine lukrative Option für alle, die eine abwechslungsreiche und gut bezahlte Arbeit suchen.
16 bestbezahlte Ausbildungsberufe 2023 – Jetzt informieren!
Du möchtest wissen, welche Ausbildungsberufe im Jahr 2023 am besten bezahlt werden? Dann bist du hier genau richtig! Hier sind die 16 bestbezahlten Berufe für 2023: Fluglotse/in, Polizeivollzugsbeamter/beamtin, Finanzwirt/in, Sozialversicherungsfachangestellte/r, Bankkaufmann/frau, Kaufmann/frau für Versicherungen und Finanzen, Physiklaborant/in, Biologielaborant/in und weitere. Es lohnt sich, sich in diesen Berufen auszubilden, denn die Chancen auf ein gutes Einkommen stehen gut. Ausserdem kannst du dir in deiner Ausbildung viel Wissen aneignen und deine persönliche Entwicklung vorantreiben. Informiere dich deshalb ausführlich über diese Berufe und überlege, welcher Beruf zu dir passt.
Top 4 Arbeitgeber der Versicherungs-Branche in Deutschland
Du möchtest wissen, welche Arbeitgeber die besten in der Versicherungs-Branche in Deutschland sind? Dann bist du hier genau richtig! Wir stellen dir die Top 4 vor. Auf Platz 1 landet die LVM Versicherung mit einem kununu Score von 443. Auf Platz 2 folgt die VOLKSWOHL BUND Lebensversicherung AG mit einem Score von 438. Danach kommt die Provinzial Rheinland Versicherung AG mit einem Score von 435. Und zu guter Letzt die HanseMerkur Versicherungsgruppe mit einem Score von 421. Mit den Top 4 hast du einen guten Überblick über die besten Arbeitgeber der Versicherungs-Branche in Deutschland. Wenn du mehr wissen möchtest, kannst du auch gern mal auf kununu.de nachschauen. Dort findest du noch viele weitere Arbeitgeber und kannst dir dein eigenes Bild machen. Also, worauf wartest du noch? Schau doch mal vorbei und informiere dich!
Ausbildung als Kaufmann/-frau für Versicherungen & Finanzen
Du überlegst, ob die Ausbildung als Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen der Fachrichtung Versicherung etwas für Dich ist? Dann ist dieser Beruf genau das Richtige für Dich! Er ist ein 3-jähriger anerkannter Ausbildungsberuf im Versicherungs- und Finanzgewerbe (Ausbildungsbereich Industrie und Handel). In der Ausbildung lernst Du, wie man Versicherungsverträge verkauft und betreut, wie man Kunden berät und wie man Finanzprodukte anbietet. Außerdem erlernst Du unter anderem die Grundlagen der Finanzierung und der Rechnungslegung. Während der Ausbildung absolvierst Du mehrere Praktika, in denen Du das Erlernte in der Praxis anwenden kannst. Nach der Ausbildung hast Du einen fundierten Einblick in die Finanzwelt und kannst dein Wissen bei vielen Arbeitgebern einsetzen. Also, worauf wartest Du noch? Wenn Du Lust hast, Dich in einem spannenden Berufsfeld weiterzuentwickeln, dann bewirb Dich jetzt!
Werde Kaufmann für Versicherungen und Finanzen
Als Kaufmann für Versicherungen und Finanzen der Fachrichtung Versicherung hast Du viele Möglichkeiten, eine Anstellung zu finden. Du kannst zum Beispiel bei einer Versicherungsgesellschaft, einem Versicherungsmakler oder einer Bank arbeiten. Dort übernimmst Du vielseitige Aufgaben, bei denen es darum geht, Kunden bei der Abschluss und Verwaltung von Versicherungspolicen zu unterstützen. Du hilfst ihnen, das für sie passende Versicherungsprodukt zu wählen und übernimmst die Abwicklung der notwendigen Schritte. Darüber hinaus bietest Du deinen Kunden eine umfassende Beratung und informierst sie über die verschiedenen Versicherungsangebote sowie die Bedingungen und Kosten. Auch Aufgaben im Finanz- und Risikomanagement zählen zu Deinen Aufgaben.
Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen
Als Kaufmann oder Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagen kannst du Kunden und Unternehmen beraten und betreuen, wenn es um Finanzthemen geht. Dazu gehören Immobilienfinanzierung, Geldanlagen, Altersvorsorge und diverse Versicherungen wie z.B. Lebens- oder Unfallversicherungen. Du bist ihnen dabei eine wertvolle Hilfe. Außerdem bist du auch als Vermittler für Finanzprodukte tätig und informierst deine Kunden über die jeweiligen Konditionen und Leistungen. Natürlich helfen dir dabei weitere Aufgaben, wie etwa das Bearbeiten von Anträgen oder die Kommunikation mit Versicherungsträgern. Dadurch kannst du eine professionelle und effiziente Kundenbetreuung sicherstellen.
Job als Versicherungskaufmann: Beratung, Vertragsabschlüsse & Schadensregulierung
Du bist auf der Suche nach einem Job im Versicherungsbereich? Dann könnte ein Beruf als Versicherungskaufmann genau das Richtige sein! Versicherungskaufleute können in verschiedenen Branchen arbeiten. Zum Beispiel kannst du in Versicherungsunternehmen, in Versicherungsagenturen oder im Bereich der freien Versicherungsmakler tätig sein. Hier übernimmst du vor allem die Beratung der Kunden und ermittelst anhand derer Bedürfnisse die passenden Versicherungsprodukte. Aber auch administrative Aufgaben wie Vertragsabschlüsse, Prüfungen von Versicherungsanträgen und der Ermittlung von Prämien sind Bestandteil des Berufsbildes. Ein weiterer Schwerpunkt deiner Arbeit ist die Schadensregulierung und -abwicklung. Hier gehst du den Schadenfallen auf den Grund und ermittelst die Höhe des Schadens sowie die Auszahlungsmodalitäten.
Gehalt von Versicherungskaufleuten in DE: Durchschnitt & Gehaltsrahmen
Du fragst Dich, wie viel ein Versicherungskaufmann/frau in Deutschland verdienen kann? Wir haben einige Daten zusammengestellt, damit Du Dir einen groben Überblick verschaffen kannst. In Nürnberg liegt das durchschnittliche Gehalt bei 43.700 Euro. Der mögliche Gehaltsrahmen liegt dort zwischen 36.600 Euro und 53.100 Euro. Ähnlich ist es in Bremen, wo ein durchschnittliches Gehalt von 43.400 Euro bezahlt wird. Der Gehaltsrahmen liegt zwischen 35.700 Euro und 52.200 Euro. In Frankfurt am Main sind es 44.300 Euro mit einem Gehaltsrahmen zwischen 37.100 Euro und 53.800 Euro. Und in Hamburg kann man sogar mit 47.100 Euro Durchschnittsgehalt rechnen. Der Gehaltsrahmen liegt hier zwischen 39.000 Euro und 56.100 Euro. Selbstverständlich kann dein Gehalt abhängig von deiner Berufserfahrung und deinem Wohnort variieren. Informiere Dich daher am besten auch bei Experten oder über Online-Plattformen, um ein aussagekräftiges Gehalt zu ermitteln.
Provisionen bei Sachversicherungen: 25% des Jahresbeitrags
Du hast Dich vielleicht schon einmal gefragt, wie viel Provision bei einer Sachversicherung üblich ist. Nun, wenn es um Haftpflicht-, Hausrat-, Rechtsschutz-, Unfall- oder Wohngebäudeversicherungen geht, dann liegt die jährliche Provision bei ungefähr 25% des Jahresbeitrags. Dieser Prozentsatz ist in der Branche seit 2010 weit verbreitet. Viele Versicherungsunternehmen bieten ähnliche Konditionen, sodass du dich vor dem Abschluss auf jeden Fall über die Details informieren solltest. Es lohnt sich auch, Preise und Bedingungen verschiedener Anbieter zu vergleichen, um herauszufinden, welche Versicherung am besten zu Deinen Bedürfnissen passt.
Fazit
Als Kauffrau für Versicherungen und Finanzen ist man dafür verantwortlich, dass der reibungslose Ablauf der Finanz- und Versicherungsgeschäfte des Unternehmens gewährleistet wird. Dazu gehört die Erstellung von Offerten, die Beratung von Kunden, die Auswahl geeigneter Versicherungsprodukte und die Überwachung der Verträge. Außerdem kannst du auch die Erstellung von Finanzplänen und die Prüfung von Finanzberichten übernehmen.
Aufgrund dessen, was wir über die Aufgaben einer Kauffrau für Versicherungen und Finanzen gelernt haben, können wir schließen, dass du eine Menge Verantwortung und ein breites Spektrum an Fähigkeiten und Kenntnissen benötigst, um in diesem Beruf erfolgreich zu sein. Du musst also bereit sein, hart zu arbeiten, um deine Karriere voranzutreiben. Aber wenn du es schaffst, ist es ein sehr lohnendes Vorhaben!
