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Hast du schon mal überlegt, was bei Inflation mit Aktien passiert? In diesem Artikel erfährst du, wie sich Inflation auf Aktien auswirkt. Wir werden schauen, wie sich die Inflation auf die Aktienkurse auswirkt und welche Maßnahmen du ergreifen kannst, um dein Portfolio zu schützen. Also, lass uns anfangen!
Bei Inflation steigt der Preis für Waren und Dienstleistungen. Dadurch sinkt die Kaufkraft des Geldes. Aktien sind jedoch relativ inflationstabil, da die Unternehmen ihre Gewinne normalerweise erhöhen, wenn die Preise steigen. Dadurch wird der Wert der Aktie gestärkt und die Investoren bekommen mehr Rendite. Allerdings kann die Inflation auch negative Auswirkungen auf Aktien haben, da Investoren sich Sorgen machen, dass die Preise weiter steigen und sie vielleicht mehr Geld ausgeben müssen, um ihre Aktien zu kaufen.
Aktien als Schutz vor Inflation: Was Geschichte lehrt
Du hast vielleicht schon von der These gehört, dass Aktien ein guter Schutz vor Inflation sind. Doch die Geschichte zeigt, dass du genau hinschauen solltest, bevor du dich für Aktien entscheidest. Zwar sind Aktien Sachwerte, aber in inflationären Zeiten kann es dennoch sein, dass dein Vermögen schrumpft. Dies wurde in acht verschiedenen Phasen in der Geschichte beobachtet, wodurch Aktien als Schutz vor Inflation nicht automatisch garantiert sind. Es lohnt sich also, genauestens zu prüfen, ob Aktien in deinem Fall die richtige Wahl sind.
Inflation führt zu sinkenden Aktienkursen
Doch warum soll eine Aktie plötzlich weniger wert sein, wenn sich die Ertragslage nicht ändert? Die Antwort ist ganz einfach: Wenn die Inflation steigt, werden Investoren unruhig, denn ihr Geld ist nicht mehr so viel wert, wie es eigentlich sein sollte. Daher verlangen sie höhere Erträge, um die Geldentwertung auszugleichen. Aus diesem Grund muss zunächst der Aktienkurs fallen, damit zukünftige Erträge angehoben werden können. Dadurch wird das Verhältnis zwischen dem Wert des Unternehmens und dem Aktienkurs ausgewogen.
Value-Aktien: Stabile Rendite & Kurssteigerungen in Zeiten hoher Inflation
In Zeiten hoher Inflation sind Value-Aktien besonders vorteilhaft. Sie sind mit einem hohen Cashflow verbunden, der gegenüber der Inflation schützt. Durch ihren geringeren Preis sind sie auch für Anleger attraktiv, die mit wenig Kapital investieren möchten. Aufgrund ihrer niedrigeren Volatilität bieten sie ein geringeres Risiko als Wachstumsaktien und sind somit eine gute Option für Anleger, die eine stabile Rendite wünschen. Sie bieten mehr Sicherheit als Wachstumsaktien, die eine längere Zeitspanne benötigen, um Gewinne zu erzielen. Darüber hinaus sind Value-Aktien eine gute Option, um gegen eine Währungsabwertung abzusichern, da sie mit einer stabilen Dividende verbunden sind. Ein weiterer Vorteil ist, dass Value-Aktien oft ein gutes Potenzial für Kurssteigerungen haben, wenn der Markt sich erholt.
Alles in allem sind Value-Aktien in Zeiten hoher Inflation eine gute Wahl für Anleger, die eine stabile Rendite wünschen und gleichzeitig von Kurssteigerungen profitieren möchten. Sie bieten eine gute Möglichkeit, das Risiko zu minimieren und eine Absicherung gegen Währungsabwertungen zu erhalten.
Inflation: Investition in Sachwerte schützt Ersparnisse
Inflation bedeutet, dass das allgemeine Preisniveau steigt. Das hat leider auch negative Konsequenzen für Verbraucher. Denn Güter des täglichen Bedarfs werden dadurch zunehmend teurer. Aus diesem Grund ist es besonders in Zeiten hoher Inflationsraten und niedriger Zinsen sinnvoll, einen Teil des Ersparten in sogenannte Sachwerte zu investieren. Hierunter fallen zum Beispiel Immobilien, Edelmetalle oder auch Aktien. Da diese Anlagen von der Inflation nicht betroffen sind, bleibt der Wert des Ersparten erhalten. Darüber hinaus können Anleger auch von einer positiven Wertentwicklung profitieren. Einige Sachwerte haben sich in der Vergangenheit als lukrative Kapitalanlage herausgestellt. Es lohnt sich also, sich mit den verschiedenen Möglichkeiten vertraut zu machen.
Deutschland: Inflationsrate im Januar 2023 voraussichtlich +8,7 %
Im Januar 2023 wird die Inflationsrate in Deutschland voraussichtlich +8,7 % betragen. Das geht aus dem harmonisierten Verbraucherpreisindex (VPI) hervor, der als Maßstab für die Inflationsrate dient. Gemessen wird er anhand der Veränderung des VPI im Vergleich zum Vorjahresmonat0902. Diese Zahl kann sich aber noch ändern, da die Inflationsrate natürlichen Schwankungen unterliegt.
Es ist wichtig, die Inflationsrate im Auge zu behalten, da sie einen Einfluss auf unseren Lebensstandard hat. Wenn die Inflationsrate hoch ist, steigen die Preise für Güter und Dienstleistungen, was bedeutet, dass man mehr Geld für den gleichen Gegenwert ausgeben muss. Daher ist es sinnvoll, auf den Verbraucherpreisindex zu schauen und die Entwicklung der Inflationsrate zu verfolgen.
5 Tipps, um Inflation im Alltag zu bekämpfen
Du hast sicher schon mal von der Inflation gehört – aber wie kannst Du sie im Alltag bekämpfen? Hier sind fünf Tipps, die Dir helfen können. Erster Tipp: Denke über Vorauszahlungen nach. Wenn es möglich ist, kannst Du Deine Rechnungen vorab bezahlen, um die Inflation zu umgehen. Zweitens: Bilde Rücklagen, um den Kaufkraftverlust auszugleichen. Drittens: Versuche Deine laufenden Kosten zu minimieren, wo immer es geht. Viertens: Verzichte auf Konsum, wenn es möglich ist. Und schließlich, sei dir bewusst, dass es auch andere Möglichkeiten gibt, wie du Inflation bekämpfen kannst, wie beispielsweise die Investition in Sachwerte statt in Aktien. Du solltest auch darüber nachdenken, ob ein Wechsel von einer Währung zu einer anderen eine Option für dich sein könnte. Mit diesen Tipps kannst Du Deine finanzielle Zukunft absichern und die Inflation in Schach halten.
Inflation: Segen für Schuldner, Fluch für Gläubiger
Inflation kann für Schuldner ein Segen sein, aber für Gläubiger ein Fluch. Wenn sich die Geldentwertung erhöht, schrumpft auch der reale Wert der Forderungen, die zurückgezahlt werden müssen. Der einzige wirkliche Gewinner ist in diesem Fall der Staat, da er sich Geld üblicherweise zu einem festen Zinssatz leiht. Wenn die Inflationsrate höher ist als der Zinssatz, zu dem sie sich Geld geliehen hat, schmelzen seine Schulden dank der Geldentwertung auf wundervolle Weise. Allerdings können sich die Folgen auf lange Sicht als schädlich erweisen, da die Inflation auch die Kaufkraft des Geldes verringert.
Von der Inflationsrate profitieren – Wie Kreditnehmer:innen davon profitieren
Du hast Schulden und möchtest wissen, wie du von der Inflationsrate profitieren kannst? Dann lies weiter. Inflation, das ist eine Erhöhung des Geldwertes, kann für bestimmte Gruppen vorteilhaft sein. Dazu gehören vor allem Staaten, Banken und private Kreditnehmer:innen. Diese profitieren dann, wenn die Inflationsrate höher ist als der Kreditzins. Das heißt, dass die reale Schuldensumme sinkt, obwohl der Betrag, der als Kredit aufgenommen wurde, derselbe bleibt. Dies ist der Fall, weil das Geld weniger wert ist. Allerdings solltest du beachten, dass eine zu hohe Inflation deutlich schädlicher sein kann, als ein zu hoher Kreditzins. Daher ist es wichtig, dass du die Inflationsrate fest im Blick behältst und abwägst, ob es sinnvoll ist, einen Kredit aufzunehmen.
Vorteile von Inflation für Kreditnehmer: Schulden begleichen und Wirtschaft wiederbeleben
Bei einer Inflation profitieren alle Kreditnehmer, da sie ihre Schulden mit einer Währung zurückzahlen können, die weniger wert ist als die Währung, die sie ursprünglich aufgenommen haben. Dies trifft vor allem auf Staaten, Unternehmen und Landwirte zu, die Kredite aufgenommen haben. Durch die Inflation können sie nun mühelos ihre Schulden tilgen und gleichzeitig Investitionen in ihre Unternehmen tätigen. Dies führt dazu, dass sich die Wirtschaft wieder erholen kann, da mehr Investitionen getätigt werden und die Kreditnehmer ihren Schuldenstand reduzieren können. Durch die Inflation wird auch das Wirtschaftswachstum gesteigert, da Unternehmen neue Möglichkeiten erhalten, ihre Waren zu produzieren und zu verkaufen.
ETF-Investieren: Inflation beachten, Rendite optimieren
Als ETF-Sparerin oder -Sparer solltest du immer auf die Inflation achten, um die Geschäftsentwicklung deines ETFs nicht zu gefährden. Wenn die Inflation steigt, kann sich dies auf die Unternehmen auswirken, die deinen ETF bilden. Durch steigende Preise erhöht sich der Kostendruck auf die Unternehmen und somit auch auf deinen ETF. Dadurch erhöht sich auch das Risiko des ETFs und somit auch dein Verlustrisiko. Daher ist es wichtig, dass du bei der Auswahl deines ETFs auf die Inflation achtest und nur in ETFs investierst, die eine stabile Rendite bei niedriger Inflation liefern. So kannst du deine Rendite in jeder Marktphase optimieren und dir ein möglichst stabiles Wachstum deines Investments sichern.
Sachwertanlagen: Schütze Dein Vermögen vor Inflation
In einer Zeit hoher Inflationsraten sind Sachwertanlagen eine bewährte Möglichkeit, um sein Vermögen zu schützen. Durch den Kauf von Gold, Immobilien oder anderen Sachwerten, kannst Du Deine finanziellen Ersparnisse vor dem Wertverlust durch Inflation bewahren. Denn Sachwertanlagen bieten einen Wert für sich und sind im Ernstfall auch als Tauschmittel einsetzbar. Im Gegensatz zu Banknoten, deren Kaufkraft mit der Inflation sinkt, bleibt der Wert von Gold und Immobilien oftmals stabil.
Damit Du Dein Vermögen auch in Krisenzeiten schützen kannst, solltest Du Dich vorher genau informieren, welche Anlageform die Richtige für Dich ist. Zudem kann es sinnvoll sein, das Eigenkapital auf verschiedene Sachwertanlagen zu diversifizieren. So kannst Du Dir eine gewisse Stabilität sichern.
Tagesgeld – sichere, flexible Geldanlage mit gesetzlicher Absicherung
Tagesgeld ist die sicherste Form der Geldanlage. Durch die Einlagensicherung innerhalb der EU sind Deine Einlagen gesetzlich abgesichert. Somit kannst Du sicher sein, dass Dein Geld sicher angelegt ist. Außerdem ist Dein Geld jederzeit verfügbar, denn Du kannst jederzeit darauf zugreifen. Ein weiterer Vorteil des Tagesgeldkontos ist, dass die Zinsen jeden Tag neu berechnet werden und somit immer auf dem aktuellen Stand sind. Ein Tagesgeldkonto ist daher eine gute Möglichkeit für Dich, Dein Geld sicher und flexibel anzulegen.
Geld clever verwalten: Tipps für den Umgang mit Geld
Du hast schon die Grundregeln für einen erfolgreichen Umgang mit Geld durchgegangen, jetzt kommen noch weitere hinzu. Wenn du clever mit deinem Geld umgehst, kannst du auch trotz Inflation die Kontrolle behalten. Beim Einkaufen solltest du nicht nur auf die Marke schauen, sondern auch auf Qualität und Preis achten. Wenn es um Elektrogeräte geht, dann denke nicht nur an den Einkaufspreis, sondern auch an die Betriebskosten. Eine gute Investition ist zum Beispiel eine Kaffeemaschine, die zwar mehr kostet, aber auch regelmäßig Kaffee zu einem günstigeren Preis anbietet als im Café. Auch bei Girokonten ist es wichtig, sich vorab zu informieren, welche Kosten anfallen. Einige Banken bieten kostenlose Konten an und verzichten auf Gebühren. Beim Abschließen einer Versicherung solltest du nicht nur auf den Preis schauen, sondern dich auch gut über die Leistungen informieren. Auf jeden Fall solltest du regelmäßig deine Finanzen überprüfen, um zu sehen, ob du Geld sparen kannst.
Inflation schützen? Immobilien als Inflationsschutz nutzen
Du hast Erspartes auf der Seite, das du vor Inflation schützen möchtest? Dann könnten Immobilien eine interessante Option für dich sein! Denn Immobilien gelten als sogenannte Sachwerte, die nicht an Wert verlieren, wenn die Inflation steigt. Dadurch kannst du dein Vermögen vor Wertverlust schützen. Es ist daher kein Wunder, dass Immobilien eine so beliebte Investitionsmöglichkeit sind. Wenn du also auf der Suche nach einem Inflationsschutz bist, könnten Immobilien eine lohnende Option sein.
Aktienfonds als sichere Investition mit hoher Renditechance
Du hast wahrscheinlich schon gehört, dass Aktienfonds eine gute Möglichkeit sind, vor Inflation zu schützen. Doch kannst du damit auch dein Geld vermehren? Ja! Denn Aktienfonds sind vor allem wegen ihrer hohen Renditechancen beliebt. Allerdings ist das auch mit einem relativ hohen Risiko verbunden. Doch über einen längeren Anlagezeitraum von mindestens zehn Jahren wird das Risiko wesentlich geringer. Außerdem kannst du sogar mit kleinem Geld in Aktienfonds investieren – anders als bei Immobilien. Durch ein breit gestreutes Angebot kannst du dein Geld also sicher anlegen und durchaus gute Erträge erzielen.
Anlageklassen mit hoher Rendite: Aktien, Immobilien, Unternehmensanleihen und Gold
Du hast über Anlageklassen wie Aktien und Immobilien gelesen, die höhere Zinsen als die Inflationsrate bieten? Dann solltest du auch über Unternehmensanleihen, Crowdlending und Crowdinvesting nachdenken. Sie alle können dir eine attraktive Rendite bescheren. Doch auch Gold hat eine wichtige Rolle als Inflationsschutz: Es ist eine Krisenwährung und nur deshalb wertvoll, weil es selten ist. Es kann eine sinnvolle Ergänzung zu anderen Anlageklassen sein.
Gesundes Depot: Diversifiziere mit Aktien, Anleihen & Gold
Du solltest dich bei der Zusammenstellung deines Depots immer auf eine gesunde Diversifizierung konzentrieren. Wähle dafür unterschiedliche Anlageklassen aus, wie zum Beispiel Aktien, Unternehmensanleihen und Staatsanleihen. Wenn du eine solide Absicherung gegen Extrem-Krisenszenarien suchst, empfiehlt es sich, auch Gold in dein Depot aufzunehmen. Gute Schuldner sind dabei zum Beispiel Schweiz, Norwegen, Kanada, Australien, Brasilien und Südkorea. Darüber hinaus ist es auch sinnvoll, einen Teil deines Depots in Immobilien zu investieren. Auf diese Weise kannst du finanzielle Einbußen in anderen Anlageklassen ausgleichen. Durch eine gute Diversifizierung des Depots kannst du abwägen, wie viel Risiko du eingehen möchtest und welche Anlageklassen du bevorzugst.
So viel Bargeld solltest du zu Hause haben
Du solltest unbedingt ein bisschen Bargeld zu Hause haben, denn es kann immer mal passieren, dass du es brauchst. Wie viel Geld du aufbewahrst, bleibt ganz dir überlassen. Natürlich gibt es keine Regeln, die eine bestimmte Menge Bargeld vorschreiben, aber es ist durchaus sinnvoll, nicht zu viel Geld daheim zu lagern. Gerade weil man ja nie weiß, ob jemand einen ausrauben könnte und man dann sein ganzes Geld verlieren würde. Deshalb ist es eine gute Idee, nur einen Teil des Geldes zu Hause aufzubewahren.
Goldinvestition: Vermögen vor Inflation schützen
Für viele Menschen ist es wichtig, ihr Vermögen vor der Inflation zu schützen. Eine sinnvolle Möglichkeit dazu ist die Geldanlage in physisches Gold. Denn eine Investition in Gold gilt als inflationssicher. Ob in Form von Barren oder Münzen ist dabei egal. Beide Varianten gewähren einen Schutz vor Geldentwertung. Dennoch solltest du beachten, dass ein Investment in Gold nicht risikofrei ist. Es kann zu Kursverlusten kommen. Deshalb ist es ratsam, sich vorher genau zu informieren. Dann kannst du in Gold investieren und dein Vermögen vor Inflation schützen.
10 besten Aktien, um dein Geld gegen Inflation zu schützen
Du möchtest dein Geld am besten gegen die Inflation absichern? Dann sind Aktien eine gute Option. Hier ist die Liste der zehn besten Aktien, die du kaufen kannst, um dein Geld zu schützen.
Albemarle Corp (249,52), ein Chemieunternehmen, hat eine Marktkapitalisierung von 29,24 Milliarden US-Dollar. Auch Barrick Gold Corporation (16,00) schützt dein Geld, dank einer Marktkapitalisierung von 28,09 Milliarden US-Dollar.
Cameco Corporation (27,29) ist ein Unternehmen aus dem Bergbau- und Energiebereich, das eine Marktkapitalisierung von 11,81 Milliarden US-Dollar hat. Chevron Corporation (162,41) ist ein US-amerikanisches Energieunternehmen mit einer Marktkapitalisierung von 314,04 Milliarden US-Dollar.
Dann gibt es noch Merck & Co. (81,43), ein Pharmaunternehmen, das eine Marktkapitalisierung von 179,75 Milliarden US-Dollar hat. Ebenso ist Johnson & Johnson (159,71) eine gute Wahl, mit einer Marktkapitalisierung von 364,5 Milliarden US-Dollar.
Auch die Bank of America Corporation (27,45) bietet Schutz vor der Inflation mit einer Marktkapitalisierung von 245,19 Milliarden US-Dollar. Unternehmen wie JP Morgan Chase & Co (118,43) mit einer Marktkapitalisierung von 399,84 Milliarden US-Dollar und Wells Fargo & Co (25,44) mit einer Marktkapitalisierung von 248,45 Milliarden US-Dollar gehören ebenfalls zu den besten Aktien gegen die Inflation.
Um dein Geld zu schützen, kannst du auch in den Healthcare-Sektor investieren, mit Unternehmen wie Pfizer (37,01) mit einer Marktkapitalisierung von 219,67 Milliarden US-Dollar und in UnitedHealth Group (278,83) mit einer Marktkapitalisierung von 232,26 Milliarden US-Dollar.
Falls du dein Geld schützen willst, sind die oben genannten Aktien die besten Optionen für dich. Informiere dich gründlich, bevor du eine Entscheidung triffst und investiere nicht mehr, als du dir leisten kannst.
Schlussworte
Bei Inflation gehen die Aktienkurse meistens zurück, da die Käufer weniger Geld haben, um Aktien zu kaufen und das Unternehmen weniger Geld haben, um zu expandieren. In einer Zeit der Inflation ist es also wichtig, seine Aktien zu überwachen und zu sehen, wann man sie verkaufen sollte. Allerdings können Aktien auch in Zeiten der Inflation einen Gewinn erzielen, wenn sie in Unternehmen investiert sind, die sich auf einen Warenkorb von Gütern spezialisiert haben, die wenig von der Inflation betroffen sind.
Insgesamt lässt sich sagen, dass Aktien bei Inflation ein gutes Potenzial zur Wertsteigerung haben können, aber auch Risiken bergen. Folglich solltest du, bevor du in Aktien investierst, die aktuellen wirtschaftlichen Bedingungen und die Inflationsrate unbedingt berücksichtigen.
